Máte dlouholetou zkušenost s finančním poradenstvím a z praxe víte, že každý klient je jiný. Každý má také jiné finanční cíle a jinou toleranci k riziku. Jak se to promítá do Vašeho přístupu?
Můj přístup je individuální a personalizovaný. Rozhovory s klienty jsou pro mě klíčové, abych pochopil jejich finanční cíle a tolerance k riziku. Následně pak klientům navrhuji investiční strategie, které odpovídají jejich cílům a současně minimalizují riziko podle jejich rizikového profilu.
Které oblasti investování jsou obvykle vhodné pro vaše klienty?
Vzhledem k rozmanitosti klientů preferuji diverzifikaci v investičním portfoliu. Oblasti jako akcie, dluhopisy, nemovitosti a alternativní investice poskytují různé možnosti růstu a ochrany majetku. To vše samozřejmě v závislosti na cílech klienta a tržních podmínkách.
Jaký je váš názor na diverzifikaci portfolia?
Diverzifikace je klíčovým prvkem v rámci investičního portfolia. Věřím, že rozložení rizika napříč různými investičními třídami pomáhá minimalizovat náchylnost vůči jednotlivým tržním vlivům. U svých klientů diverzifikuji vždy individuálně a to prostřednictvím široké škály aktiv.
Jakým způsobem přistupujete k zajištění majetku pro vaše klienty a jejich rodiny?
Zajištění majetku je pro klienty klíčové. Pomáhám jim sestavit strategie, které chrání majetek před různými riziky, včetně pojištění, správy rizik a vytvoření svěřenských fondů. Jsou to věci, na které časti nikdo z nás nechce myslet, ale když přijdou, je lepší býti připraven, než překvapen.
Jaké jsou nejčastější strategie pro ochranu majetku v dlouhodobém horizontu?
Dlouhodobá ochrana majetku zahrnuje mix různých strategií včetně správy rizik, vhodných pojištění, plánování dědictví a vytváření svěřenských fondů. Právě díky těmto prvkům jste schopni ochránit váš majetek i pro další generace. Například jen u takového svěřenského fond potřebujete zajistit důkladnou administrativu, investiční plánování a zajistit jej v souladu se zákonnými požadavky.
Pro své klienty musím sledovat dynamické prostředí finančních trhů a umět jim co nejlépe poradit
Jaká je role vaší asociace v poskytování lepšího finančního poradenství v ČR a jak se podílíte na tomto úsilí?
Jsem členem Asociace finančních poradců v ČR, která má hned několik cílů. Jednak usiluje o zlepšení kvality finančního poradenství prostřednictvím vzdělávacích programů, podporou profesionálních standardů a také sdílením osvědčených postupů. Jako člen této asociace aktivně přispívám k těmto iniciativám.
Jaké jsou největší výzvy, se kterými se setkáváte při poskytování finančního poradenství pro vaše klienty?
Jednou z výzev je mít aktuální informace v dynamickém prostředí finančních trhů a adaptovat je na měnící se potřeby klientů. Občas je to výzva, nalézt rovnováhu mezi různými cíli klientů a jejich tolerancí k riziku, ale má práce mě nesmírně naplňuje a když si klient pochvaluje své řešení na míru, nesmírně mě to těší.
Jak se vyrovnáváte s rychlými změnami a novými trendy v oblasti financí, abyste zajistil nejlepší služby pro vaše klienty?
Neustále se vzdělávám a udržuji si přehled o novinkách na finančních trzích. Aktivně sleduji trendy a nové technologie, takže i já jsem podlehl kouzlu umělé inteligence a hledám cesty, jak tohoto pomocníka využít ve své práci.
Jiří Pecuch má více než 20letou praxi ve finančním, investičním a bankovním sektoru. Cenné zkušenosti ve firemním a privátním bankovnictvím sbíral v Komerční bance, České spořitelně a její prémiové službě Erste Premier a PPF bance. Více informací najdete na webu https://jiripecuch.eu/
